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9.2 加密货币的交易方式

2132 人参与  2018年09月30日 14:14  分类 : 区块链精品文章  评论

加密货币多数是通过挖矿的方式产生的,矿工手里积累了大量的加密货币,矿工们需要支付挖矿的硬件、电费等成本,客观上 有出售加密货币的需求。其他另一部分人则要使用加密货币来完成一些任务,如以太币可以用来执行智能合约,比特币可支付某些转账的交易费等。这样,既有供给 方,又有需求方,加密货币就具备了交易的基础。

比特币是最早的加密货币,比特币的早期交易是由人工撮合的OTC(Over The Counter)方式,通过交易员(中间人)实现买卖双方交换的目的。交易员支付主权货币(如美元、人民币等),从比特币持有人手里买入比特币,再寻找并 卖给合适的买家,赚取主权货币的差价。交易员还可以通过撮合双方直接交易从中收取佣金。即使在电子交易网站盛行的今天,OTC模式还没有消失,主要是部分 用户更信任的人(交易员),而不是第三方的网站。而且在交易数量大的时候,OTC方式可避免成交价格被大抛单砸下的损失,从而获得比交易网站更高的售价。

虽然线下的OTC交易模式会继续存在,但是必须有交易员参与人工的方式也制约了交易数量的扩大。因此,当前加密货币交 易主要依靠各种交易所来完成。交易所采用电脑自动撮合买家和卖家的方式,能够24小时不间断地交易。一般可以交易多种加密货币,如比特币、以太币、莱特币 等,不仅可实现各种电子货币之间互相兑换(主要是和比特币兑换),还可把电子货币和主权货币进行兑换。

交易所加密货币的交易流程的简化模型如图9-2所示。步骤描述如下:

1)买家把资金(如人民币等法定货币)转入交易所的账号,实质上是从买家的银行账号转账资金给交易所的银行账号,交易所在其系统里给买家的资产增加一笔同等金额法定货币;

2)卖家把加密货币(如比特币)从自己的地址转移到交易所的地址,这个交易将反映在加密货币公开的区块链账本中,交易所在其系统中给卖家增加相应的加密货币资产;

3)交易所的计算机系统根据买卖双方的报价自动撮合交易,如果成交,卖家将从资产中转移加密货币到买家的资产中,同时将买家相应的法定货币转移到卖家的资产中;

4)买家可把买到的加密货币提取到自己拥有的地址中,交易所在加密货币的账本中发送加密货币到买家的地址,并扣减买家在交易所中的加密货币资产;

5)卖家可把得到的法定货币提取到自己的银行账号中,交易所在银行发起转账交易,把法定货币发送给卖家,并扣减卖家在交易所中的法定货币资产。

image.png

图9-2 加密货币交易流程的简化模型

从上述过程可以看出,参与交易的双方需要把原来自己拥有的资产转移到交易平台中,然后才能进行交易。在交易所中产生的 各种买卖交易,其实只是在交易所的记账系统里面进行的(如上述步骤3),从外界的银行或者加密货币账本系统来看,这些交易都不存在。因此,对交易者来说, 交易所的信用或可靠性就是很重要的选择因素。在已有的案例中,有的交易所是庞氏骗局,有的则因受到黑客攻击导致资产被盗而破产,用户的资产损失最终都无法 挽回。可见,在交易所平台进行加密货币交易时,在便捷之余,还要承受一定的风险。比较明智的做法是,当不做交易的时候,用户把资产从交易所中转到自己控制 的账号地址(数字货币)或银行(法定货币)中,以避免交易所带来的风险。


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